本月，神州信息AI金融應用產品再傳捷報：智能頭寸系統繼簽約九江銀行、浦發硅谷銀行后，中標上海農商智能資金頭寸項目。

商業銀行資金的“流動性、盈利性、安全性”一直是困擾銀行管理的阻礙，流動性更被視作銀行的生命線。頭寸管理作為商業銀行流動性管理不可或缺的重要部分，將直接影響銀行短期資金的安全性和盈利能力。

然而大部分商業銀行當前依然通過手工模式管理資金頭寸，一些建設了頭寸系統的商業銀行雖然實現了頭寸的線上化管理，但難以對頭寸進行智能化預測、移動化展示，以及準確、精細的多維度日間匡算。隨著外部監管日益趨嚴，銀行內部精細化發展需求提升，智能資金頭寸管理系統的建設勢在必行。

01 打造九江銀行智能資金頭寸系統

九江銀行作為江西省第一家、全國第二家在主板掛牌上市的地級城市商業銀行，各項業務多元化發展，重點發力科技金融、普惠金融，總資產于去年末突破4000億大關。與此同時，九江銀行對資金頭寸的管理仍以傳統手工方式為主，占用了大量的時間及人力物力成本，影響了工作效率。

神州信息中標九江銀行資金頭寸系統建設項目后，從實際需求出發，著重解決九江銀行缺乏系統化集中管理平臺、日清算量和清算金額急劇加大、基層頭寸管理能力和人力不足、支付渠道眾多頭寸預測困難等多項問題；滿足日間流動性風險管理需求，實現大額現金流到期可查并自動關聯頭寸預報、頭寸預報電子化、頭寸匡算和監控預警實時化等業務目標，切實為九江銀行進行前瞻性的資金頭寸管理提供數據基礎以及管理手段，提高資金頭寸管理效率。

02 助力浦發硅谷銀行本外幣集中頭寸管理

專注于服務科技型中小企業的浦發硅谷銀行是中國第一家擁有獨立法人地位的科技銀行，隨著各項業務發展快速，產品服務種類和交易渠道日趨豐富，對公客戶數量、交易數量成倍增長，現有應用系統已逐漸無法滿足業務在交易處理、產品服務、賬戶管理等方面的需求。另一方面，雖然浦發硅谷銀行已經建立了以負責債券投資、結構性存款、外匯衍生品功能為主的資金交易系統，但其在外匯方面的能力難以支持長期發展，因此亟需建立支持本外幣的集中頭寸管理系統進行資金頭寸管理。

基于神州信息自研分布式技術平臺Sm@rtGalaxy創新研發的資金頭寸管理系統，利用分布式特性、微服務理念，全方位滿足了浦發硅谷銀行對帳戶行集中管理、管理總行對外清算賬戶，本外幣收支信息提前預報維護、本外幣頭寸匡算，實時本外幣頭寸監控、各類報表查詢，實時分幣種現金流管理，預警管理等多項高階業務功能需求。

神州信息為浦發硅谷銀行建立的資金頭寸管理系統，將準確及時全面地計量、監測和報告流動性風險狀況，提高流動性風險管理水平，更好地有效防范未來可能面臨的流動性風險。

03 中標上海農商銀行智能資金頭寸項目

上海農商銀行長期聚焦支農金融產品創新、農產品保供、三農業務數字化轉型等服務鄉村振興國家戰略，突破萬億資產后即將迎接上市后的新發展階段。神州信息的資金頭寸管理系統也將助力上海農商行的數字化升級，全面實現頭寸預報、頭寸匡算、頭寸監控、支付管控、頭寸核銷、報表分析、考核管理、參數管理、系統管理等多項功能，以科技持續為金融行業賦能。

神州信息資金頭寸管理系統，基于金融分布式技術平臺，充分滿足技術要求，實施成功率較高；并且結合流動性管理體系，建立事前、事中、事后閉環式管理體系；在滿足頭寸管理的同時，進行智能流動性預測，加強精細化管理，提升管理價值。